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防範非法集資宣傳（二）

發布時(shí)間(jiān)：

2024-02-18

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一、什麽是非法集資？

根據《防範和(hé)處置非法集資條例》，非法集資是指未經國務院金融管理(lǐ)部門(mén)依法許可(kě)或者違反國家(jiā)金融管理(lǐ)規定，以許諾還(hái)本付息或者給予其他投資回報等方式，向不特定對象吸收資金的行(xíng)為(wèi)。

二、非法集資活動有(yǒu)哪些(xiē)常見種類和(hé)形式？

非法集資活動涉及內(nèi)容廣，表現形式多(duō)樣。從目前案發情況看，主要包括債權、股權、商品營銷、生(shēng)産經營等四大(dà)類，主要表現有(yǒu)以下幾種形式：

1、借種植、養殖、項目開(kāi)發、莊園開(kāi)發、生(shēng)态環保投資等名義非法集資；

2、以發行(xíng)或變相發行(xíng)股票(piào)、債券、彩票(piào)、投資基金等權利憑證或者以期貨交易、典當為(wèi)名進行(xíng)非法集資；

3、通(tōng)過認領股份、入股分紅進行(xíng)非法集資；

4、通(tōng)過會(huì)員卡、會(huì)員證、席位證、優惠卡、消費卡等方式進行(xíng)非法集資；

5、以商品銷售與返租、回購與轉讓、發展會(huì)員、商家(jiā)加盟與“快速積分法”等方式進行(xíng)非法集資；

6、利用民間(jiān)“會(huì)”、“社”等組織或者地下錢(qián)莊進行(xíng)非法集資；

7、利用現代電(diàn)子網絡技(jì)術(shù)構造的“虛拟”産品，如“電(diàn)子商鋪”、“電(diàn)子百貨”投資委托經營、到期回購等方式進行(xíng)非法集資；

8、對物業、地産等資産進行(xíng)等份分割，通(tōng)過出售其份額的處置權進行(xíng)非法集資；

9、以簽訂商品經銷合同等形式進行(xíng)非法集資；

10、利用傳銷或秘密串聯的形式非法集資；

11、利用互聯網設立投資基金的形式進行(xíng)非法集資；

12、利用“電(diàn)子黃金投資”形式進行(xíng)非法集資。

三、非法集資的常見手段有(yǒu)哪些(xiē)？

1、承諾高(gāo)額回報

不法分子為(wèi)吸引群衆上(shàng)當受騙，往往編造“天上(shàng)掉餡餅” “一夜成富翁”的神話(huà)，通(tōng)過暴利引誘許諾投資者高(gāo)額回報。為(wèi)了騙取更多(duō)的人(rén)參與集資，非法集資者在集資初期，往往按時(shí)足額兌現承諾本息，待集資達到一定規模後，便秘密轉移資金或攜款潛逃，使集資參與者遭受經濟損失。

2、編造虛假項目

不法分子大(dà)多(duō)通(tōng)過注冊合法的公司或企業，打着響應國家(jiā)産業政策、支持新農村建設、實踐“經濟學理(lǐ)論”等旗号，經營項目由傳統的種植、養殖行(xíng)業發展到高(gāo)新技(jì)術(shù)開(kāi)發、集資建房(fáng)、投資入股、售後返租等內(nèi)容，以訂立合同為(wèi)幌子，編造虛假項目，承諾高(gāo)額固定收益，騙取社會(huì)公衆投資。有(yǒu)的不法分子假借委托理(lǐ)财名義，故意混淆投資理(lǐ)财概念，利用電(diàn)子黃金、投資基金、網絡炒彙、電(diàn)子商務等新名詞迷惑社會(huì)公衆，承諾穩定高(gāo)額回報，欺騙社會(huì)公衆投資。

3、以虛假宣傳造勢

不法分子為(wèi)了騙取社會(huì)公衆信任，在宣傳上(shàng)往往一擲千金，采取聘請(qǐng)明(míng)星代言、在著名報刊上(shàng)刊登專訪文章、雇人(rén)廣為(wèi)散發宣傳單、進行(xíng)社會(huì)捐贈等方式，加大(dà)宣傳力度，制(zhì)造虛假聲勢，騙取社會(huì)公衆投資。有(yǒu)的不法分子利用網絡虛拟空(kōng)間(jiān)将網站(zhàn)設在異地或租用境外服務器(qì)設立網站(zhàn)。有(yǒu)的還(hái)通(tōng)過網站(zhàn)、博客、論壇等網絡平台和(hé)QQ、MSN等即時(shí)通(tōng)訊工具，傳播虛假信息，騙取社會(huì)公衆投資。一旦被查，便以下線不按規則操作(zuò)等為(wèi)名，迅速關閉網站(zhàn)，攜款潛逃。

4、利用親情誘騙

不法分子往往利用親戚、朋友(yǒu)、同鄉等關系，用高(gāo)額回報誘惑社會(huì)公衆參與投資。有(yǒu)些(xiē)參與傳銷人(rén)員，在傳銷組織的精神洗腦(nǎo)或強迫下，為(wèi)了完成或增加自己的業績，不惜利用親情、地緣關系拉攏親朋、同學或鄰居加入，使參與人(rén)員迅速蔓延，集資規模不斷擴大(dà)。

四、非法集資活動對社會(huì)有(yǒu)什麽危害？

非法集資活動具有(yǒu)很(hěn)大(dà)的社會(huì)危害性。

一是非法集資使參與者遭受經濟損失。非法集資犯罪分子通(tōng)過欺騙手段聚集資金後，任意揮霍、浪費、轉移或者非法占有(yǒu)，參與者很(hěn)難收回資金，嚴重者甚至傾家(jiā)蕩産、血本無歸。

二是非法集資嚴重幹擾正常的經濟、金融秩序，極易引發社會(huì)風險。

三是非法集資容易引發社會(huì)不穩定，嚴重影(yǐng)響社會(huì)和(hé)諧。非法集資往往集資規模大(dà)、人(rén)員多(duō)，資金兌付比例低(dī)，處置難度大(dà)，容易引發大(dà)量社會(huì)治安問題，嚴重影(yǐng)響社會(huì)穩定。

五、參與非法集資形成的風險及損失承擔的有(yǒu)關規定

根據我國法律法規，因參與非法集資活動受到的損失，由參與者自行(xíng)承擔，而所形成的債務和(hé)風險，不得(de)轉嫁給未參與非法集資活動的國有(yǒu)銀行(xíng)和(hé)其他金融機構以及其他任何單位。債權債務清理(lǐ)清退後，有(yǒu)剩餘非法财物的，予以沒收，就地上(shàng)繳中央金庫。經人(rén)民法院執行(xíng)，集資者仍不能清退集資款的，應由參與者自行(xíng)承擔損失。在取締非法集資活動的過程中，地方政府隻負責組織協調工作(zuò)。這意味着一旦社會(huì)公衆參與非法集資，參與者利益不受法律保護。

六、風險防範提示

防範非法集資的“四看三思等一夜”法。