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什麽是非法集資？如何防範？一文讀懂
發布時(shí)間(jiān)：
2024-02-19
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什麽是非法集資？
如何防範？如何處置?
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非法集資如何防範
監測預警
地方政府應當建立非法集資監測預警機制(zhì)，納入社會(huì)治安綜合治理(lǐ)體(tǐ)系，發揮網格化管理(lǐ)和(hé)基層群衆自治組織的作(zuò)用，運用大(dà)數(shù)據等現代信息技(jì)術(shù)手段，加強對非法集資的監測預警。行(xíng)政主管部門(mén)、監管部門(mén)應當強化日常監督管理(lǐ)。
嚴格準入
除法律、行(xíng)政法規和(hé)國家(jiā)另有(yǒu)規定外，企業、個(gè)體(tǐ)工商戶名稱和(hé)經營範圍中不得(de)包含“金融”、“交易所”、“交易中心”、“理(lǐ)财”、“财富管理(lǐ)”、“股權衆籌”等字樣或者內(nèi)容。
廣告信息管理(lǐ)
除國家(jiā)另有(yǒu)規定外，任何單位和(hé)個(gè)人(rén)不得(de)發布包含集資內(nèi)容的廣告或者以其他方式向社會(huì)公衆進行(xíng)集資宣傳。
相關部門(mén)加強對涉嫌非法集資廣告的監測，經處置非法集資牽頭部門(mén)組織認定為(wèi)非法集資的，市場(chǎng)監督管理(lǐ)部門(mén)應當及時(shí)依法查處相關非法集資廣告。
宣傳教育
建立中央和(hé)地方上(shàng)下聯動的防範非法集資宣傳教育工作(zuò)機制(zhì)。
✔ 地方各級人(rén)民政府應當開(kāi)展常态化的防範非法集資宣傳教育工作(zuò)；
✔ 行(xíng)業主管部門(mén)、監管部門(mén)以及行(xíng)業協會(huì)、商會(huì)應當根據本行(xíng)業領域非法集資風險特點，有(yǒu)針對性地開(kāi)展防範非法集資宣傳教育活動；
✔ 新聞媒體(tǐ)應當開(kāi)展防範非法集資公益宣傳，并依法對非法集資進行(xíng)輿論監督。
如何舉報
國家(jiā)鼓勵對涉嫌非法集資行(xíng)為(wèi)進行(xíng)舉報。
處置非法集資牽頭部門(mén)以及其他有(yǒu)關部門(mén)應當公開(kāi)舉報電(diàn)話(huà)和(hé)郵箱等舉報方式、在政府網站(zhàn)設置舉報專欄，接受舉報，及時(shí)依法處理(lǐ)，并為(wèi)舉報人(rén)保密。
非法集資如何處置
調查認定
對本行(xíng)政區(qū)域內(nèi)涉嫌非法集資行(xíng)為(wèi)的，處置非法集資牽頭部門(mén)應當及時(shí)組織有(yǒu)關行(xíng)業主管部門(mén)、監管部門(mén)以及國務院金融管理(lǐ)部門(mén)分支機構、派出機構進行(xíng)調查認定。
調查措施
處置非法集資牽頭部門(mén)組織調查涉嫌非法集資行(xíng)為(wèi)，可(kě)以采取下列措施：
✔ 進入涉嫌非法集資的場(chǎng)所進行(xíng)調查取證；
✔ 詢問與被調查事件有(yǒu)關的單位和(hé)個(gè)人(rén)，要求其對有(yǒu)關事項作(zuò)出說明(míng)；
✔ 查閱、複制(zhì)與被調查事件有(yǒu)關的文件、資料、電(diàn)子數(shù)據等，對可(kě)能被轉移、隐匿或者毀損的文件、資料、電(diàn)子設備等予以封存；
✔ 經處置非法集資牽頭部門(mén)主要負責人(rén)批準，依法查詢涉嫌非法集資的有(yǒu)關賬戶；
✔ 調查人(rén)員不得(de)少(shǎo)于2人(rén)，并應當出示執法證件。與被調查事件有(yǒu)關的單位和(hé)個(gè)人(rén)應當配合調查，不得(de)拒絕、阻礙。
處置措施
處置非法集資牽頭部門(mén)可(kě)以采取下列措施：
✔ 查封有(yǒu)關經營場(chǎng)所，查封、扣押有(yǒu)關資産；
✔ 責令非法集資人(rén)、非法集資協助人(rén)追回、變價出售有(yǒu)關資産用于清退集資資金；
✔ 經設區(qū)的市級以上(shàng)地方人(rén)民政府處置非法集資牽頭部門(mén)決定，按照規定通(tōng)知出入境邊防檢查機關，限制(zhì)非法集資的個(gè)人(rén)或者非法集資單位的控股股東、實際控制(zhì)人(rén)、董事、監事、高(gāo)級管理(lǐ)人(rén)員以及其他直接責任人(rén)員出境。
清退資金
非法集資人(rén)、非法集資協助人(rén)應當向集資參與人(rén)清退集資資金。清退過程應當接受處置非法集資牽頭部門(mén)監督。任何單位和(hé)個(gè)人(rén)不得(de)從非法集資中獲取經濟利益。
清退集資資金來(lái)源包括
✔ 非法集資資金餘額
✔ 非法集資資金的收益或者轉換的其他資産及其收益
✔ 非法集資人(rén)及其股東、實際控制(zhì)人(rén)、董事、監事、高(gāo)級管理(lǐ)人(rén)員和(hé)其他相關人(rén)員從非法集資中獲得(de)的經濟利益
✔ 非法集資人(rén)隐匿、轉移的非法集資資金或者相關資産
✔ 在非法集資中獲得(de)的廣告費、代言費、代理(lǐ)費、好處費、返點費、傭金、提成等經濟利益
✔ 可(kě)以作(zuò)為(wèi)清退集資資金的其他資産
法律責任
對非法集資人(rén)
由處置非法集資牽頭部門(mén)處集資金額20%以上(shàng)1倍以下的罰款。
非法集資人(rén)為(wèi)單位的，還(hái)可(kě)以根據情節輕重責令停産停業，由有(yǒu)關機關依法吊銷許可(kě)證、營業執照或者登記證書(shū)；對其法定代表人(rén)或者主要負責人(rén)、直接負責的主管人(rén)員和(hé)其他直接責任人(rén)員給予警告，處50萬元以上(shàng)500萬元以下的罰款。構成犯罪的，依法追究刑事責任。
對非法集資協助人(rén)
由處置非法集資牽頭部門(mén)給予警告，處違法所得(de)1倍以上(shàng)3倍以下的罰款；構成犯罪的依法追究刑事責任。
非法集資人(rén)、非法集資協助人(rén)不能同時(shí)履行(xíng)所承擔的清退集資資金和(hé)繳納罰款義務時(shí)，先清退集資資金。
來(lái)源：國家(jiā)金融監督管理(lǐ)總局
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